PFU ou barème progressif pour votre épargne en 2026
La case 2OP peut réduire votre impôt sur les intérêts de livrets. Tout dépend de votre TMI : calculs chiffrés et exemples concrets pour 2026.
Analyses, comparatifs et guides sur l'épargne et les placements.
La case 2OP peut réduire votre impôt sur les intérêts de livrets. Tout dépend de votre TMI : calculs chiffrés et exemples concrets pour 2026.
Bunq 2,01 % ou Trade Republic 2,02 % ? En surface, quasi identiques. Dans les détails — abonnement, plafond, fiscalité, liquidité — ils s'adressent à des profils très différents.
LEP, Livret A, LDDS, super livrets : quel ordre suivre quand vous épargnez chaque mois ? La stratégie chiffrée pour maximiser vos intérêts nets en 2026.
Trade Republic, Revolut, Bunq ou Lea Bank : est-ce que votre argent est aussi bien protégé que dans une banque française ? Comparatif des garanties par pays.
Crédit Mutuel, Caisse d'Épargne, Crédit Agricole : leurs parts sociales affichent 2 à 2,75% brut. Après flat tax, mieux que le Livret A ? Calculs concrets.
Livret A, assurance-vie ou compte-titres mineur : ce que les parents expérimentés du forum investisseurs-heureux.fr ont fini par mettre en place — et les simulations sur 18 ans pour trancher.
La révision du 1er août 2026 pourrait porter le LEP à 2,8% net — bien au-dessus du Livret A. Qui en profite vraiment, et que faire si vous n'y avez pas accès ?
Bricks promet 8 à 12% brut sur des projets immobiliers accessibles dès 10€. Mais après le PFU et l'immobilisation 1 à 3 ans, l'avantage sur un super livret est-il réel ?